Todo lo que debes saber sobre Day Trading y nunca te contaron
La primera vez que leí sobre Day Trading pensé … ¿pero esto
qué es? ¿en serio hay gente que se dedica a esto? ¿esto es posible?
Pues déjame decirte que sí, que existe y que es posible ganar
dinero haciendo Day Trading.
En este artículo voy a destripar el tema para que entiendas
lo que es y decidas por ti mismo si es una opción para ti.
Si no sabes muy bien lo que es el Trading y palabras como apalancamiento y derivado financiero te suenan a chino, te invito a leer primero este artículo:
Si ya te lo has leído o ya sabes de qué te hablo, sigue leyendo.
¡Vamos allá!
¿Qué es el Day Trading?
El Day Trading es una variante del Trading que consiste en comprar y vender un activo en un mismo día y recoger en ese mismo día el beneficio o la pérdida producida por esa compra venta.
El activo puede ser muy variado: acciones de empresas, divisas, materias primas como petróleo u oro, derivados como los contratos de futuros u opciones, y un largo abanico de posibilidades.
¿Cómo se gana dinero con el Day Trading?
En Day Trading, la idea es llevarse al bolsillo pequeñas tendencias que suceden en pocos minutos u horas.
Si escogemos determinados instrumentos derivados como los contratos de futuros, podemos ganar dinero cuando el mercado sube y también cuando el mercado baja.
Ganar cuando el mercado sube
En este primer ejemplo, el gráfico es del micro contrato de futuro del Nasdaq en un minuto y nos llevamos una pequeña tendencia al alza indicada por la flecha verde, entrando con una compra en un punto bajo y saliendo con una venta en un punto más alto, donde marcan las flechas azules.
Esta operación se conoce como “entrar en largo”, es decir, comprar abajo y vender arriba. Es la más sencilla de entender y que casi todo el mundo conoce.
Ganar cuando el mercado baja
En este segundo ejemplo nos llevamos una pequeña tendencia a la baja marcada con una flecha verde, entrando en un punto alto con una venta y saliendo en un punto más bajo con una compra, donde se indica con las flechas azules.
Esta operación se conoce como “entrar en corto” y consiste en invertir los pasos de la operación anterior. Vender primero a un precio alto y comprar después a un precio más barato. Muchas personas desconocen que esto se pueda hacer y es algo que cuesta un poco más entender.
Por ponerte un ejemplo sencillo, imagina que le vendes un coche a un amigo por 10.000€, aunque tú el coche no lo tienes, pero ya has hecho la venta. Vas a un concesionario y compras un coche por 8000€ y luego se lo entregas a tu amigo. Con esta operación te has embolsado 2000€. Pues vender en corto en los mercados financieros es exactamente lo mismo.
¿Cómo se entra y se sale del mercado?
Necesitamos tener un bróker que ponga nuestras órdenes en el mercado y una plataforma en la que introducir dichas órdenes.
Tenemos que decidir cuál es nuestro punto de entrada, cuál es nuestra máxima pérdida a asumir si la operación se nos va en contra (lo que se conoce como stop loss) y dónde vamos a recoger nuestro beneficio (lo que se conoce como take profit).
La mejor forma de ver qué es todo esto es un ejemplo de un gráfico con una operación abierta.
En este ejemplo he puesto tres contratos en el punto 13467,25. Este es mi punto de entrada, y he entrado en venta porque según mi análisis espero que el precio baje.
He puesto tres órdenes de Stop en el mismo sitio, en el punto 13482,25. Esas tres órdenes de Stop son compras, ya que para cerrar una venta, tengo que salir con una compra.
He puesto una primera toma de beneficios o take profit en el punto 13452,25 con una primera compra. Si el precio baja hasta ahí se ejecutaría esa compra y se eliminaría una de las tres órdenes de Stop.
Si el precio sigue bajando y llega a la segunda toma de beneficios o take profit en el punto 13437,25 se ejecutaría otra orden de compra y se eliminaría otra de las órdenes de stop.
¿Y qué pasa con la última orden? Pues que ese contrato seguiría su curso hasta que la tendencia a la baja decida acabarse. Habría que ir moviendo la orden de stop que queda por debajo del precio al que he entrado siguiendo al precio hasta donde se quiera ir.
Cuando el precio retroceda demasiado saltaría esa orden de Stop, pero saltaría en positivo, al estar por debajo del precio de entrada.
El truco para ganar dinero con el Day Trading
Si el mercado ese día está especialmente activo y brinda muchas oportunidades, se puede entrar y salir más de una vez, teniendo cuidado siempre de no caer en la sobre operativa y perder todo lo ganado en anteriores operaciones.
Uses el método que uses, no hay método infalible en Trading, por lo tanto, tendrás operaciones ganadoras y operaciones perdedoras. El truco en toda estrategia de Trading, independientemente del marco temporal en el que operes, está en que el balance entre ganancias y pérdidas sea positivo, no hay más misterio.
Supongamos que en un día haces 4 operaciones, 3 de ellas ganadoras y una perdedora. Salvo que te hayas pasado con el stop en la operación perdedora, tu balance será positivo.
Ojo que esto no significa que todos los días vayas a ganar dinero. Habrá días que el mercado brinde oportunidades y días en los que no haya nada que hacer.
Habrá días en los que ocurra lo contrario, de 4 operaciones 3 sean perdedoras y salvo que la ganadora te haya ido especialmente bien, será difícil que ese día salgas en positivo.
Nunca debes tomarte tus operaciones perdedoras como un fracaso, sino como parte de la estadística del método que estés utilizando, que obviamente debe tener una esperanza matemática positiva para que sea un método ganador a grandes números.
A largo plazo, si haces las cosas bien, tendrás más operaciones ganadoras que perdedoras, tendrás más días en los que acabes en positivo que en negativo, y eso se traducirá en un balance positivo.
Cortar las pérdidas y dejar correr las ganancias
Fácil de decir, pero más difícil de hacer de lo que te puedas imaginar.
Somos operadores pequeños, por lo tanto no podemos asumir que la posición se nos vaya demasiado en contra, esto significa «cortar las pérdidas».
Cuando vamos ganando, debemos tratar de recoger el máximo beneficio posible, esto significa «dejar correr las ganancias».
El problema es que acostumbramos a hacer justo lo contrario. ¿No te lo crees? Deja que te cuente qué es lo que suele pasar una vez que decides tomar una operación en el mercado.
Entras y colocas tu stop y tu profit. Se va en contra y piensas, bueno, ya volverá. Se acerca a tu stop y piensas … bueno, lo voy a alejar un poco, porque seguro que se da la vuelta … y esto será tu sentencia de muerte. ¡No estás cortando las pérdidas! ¡Las estás dejando correr!
Supongamos el caso contrario. Entras, colocas tu stop y tu profit, y la operación enseguida se va a tu favor. Llevas un poquito de beneficio y parece que te arden las manos por salir y recoger tu pequeña ganancia, así que acercas tu take profit para que te lo pille cuanto antes mejor. ¡No estás dejando correr las ganancias! ¡ Las estás cortando!
Puede que te cueste creerlo, pero la psicología del ser humano funciona así.
El Day Trading como un negocio
Si quieres profesionalizarte y tomártelo como un negocio, no debes entender tus operaciones perdedoras como algo malo o negativo, sino como un gasto que tienes que asumir en tu negocio.
De la misma manera que las comisiones del bróker y el pago de impuestos son gastos, tus pérdidas también son gastos de tu negocio.
Puede que no te des cuenta, pero en cualquier negocio existen “stops” de una u otra forma, como por ejemplo cuando algún cliente no te paga o algún proveedor no cumple con lo prometido. Una operación perdedora es exactamente lo mismo, una pérdida con la que hay que vivir, y no hay más …
Formación en Day Trading
Para ser un profesional del Day Trading te hará falta formación, es fundamental. Bueno, en realidad, aunque no sea tu profesión de base, también necesitarás formación, es una locura saltar a los mercados financieros sin aprender todo lo posible sobre ellos primero.
Y dentro de ese proceso de formación que necesitarás, la parte más crucial será la operativa en simuladores.
Contamos con la ventaja de que la mayoría de los brókers y plataformas nos permiten simular operativa con datos reales del mercado, algunos incluso en tiempo real. Y esto es una ventaja enorme ¿Conoces algún otro negocio que puedas probar sin hacer una inversión inicial? Pocos hay …
Debes tomarte muy en serio tu simulado, ser muy estricto y riguroso anotando todo, y afinar tu operativa al máximo antes de saltar al mercado real.
El día que saltes al mercado real entrarán en juego tus emociones, y operarás peor que en tu simulado. Ningún trader en la historia ha operado mejor en real que en simulado, por lo tanto es importantísimo que tu simulado sea perfecto, para que eso se traduzca en una operativa buena aunque no perfecta al pasar al mercado real.
En caso de que tu paso a real sea un desastre, no lo tomes como un fracaso, vuelve a practicar en el simulador y sigue acumulando confianza y experiencia. Los mercados siempre estarán ahí para cuando decidas volver.
Ventajas e inconvenientes del Day Trading
¿Qué ventajas tiene el Day Trading sobre otras modalidades de Trading?
- Al no tener posiciones abiertas durante la noche podrás dormir tranquilo y sin sobresaltos pase lo que pase durante la noche en los mercados financieros al otro lado del mundo.
- Los márgenes que te piden los brókers para operar son mucho menores que si mantienes operaciones abiertas de un día para otro.
- La posibilidad de apalancarte te permite obtener altas ganancias con cuentas relativamente pequeñas.
- Como ocurre con otras variantes de Trading, dependiendo un poco del instrumento que escojas para operar, se puede ganar dinero cuando el mercado sube (lo que se conoce como “entrar en largo”) y también cuando el mercado baja (lo que se conoce como “entrar en corto”).
- Hoy en día existen muchísimas plataformas y brókers que te permiten acceder a los mercados financieros para hacer Trading en general o Day Trading en particular sobre prácticamente cualquier activo que existe y con un apalancamiento casi a la carta.
- Puedes operar y rentabilizar tu dinero desde la comodidad de tu casa, todo lo que necesitas es un ordenador y una conexión a Internet, ya está, ni más ni menos.
- Todas tus posiciones quedan cerradas durante la noche, evitando que los huecos entre el precio de cierre del día anterior y el día actual que a veces se producen no toquen tu orden de Stop y tengas que asumir una pérdida mayor de lo esperado si ese GAP se ha abierto en contra de tu posición.
¿No sabes lo que es un GAP? Te pongo un ejemplo.
Ese hueco entre las dos líneas azules es lo que se conoce como hueco o GAP (en inglés). En esos precios no hay negociación, nadie compra ni vende. ¿Y cuál es el problema? Que si estabas corto desde el día anterior y tenías tu orden de Stop en algún punto en medio de las dos líneas azules no se ejecutará y estarás perdiendo dinero sin darte cuenta. Si el precio sigue subiendo y por tanto en tu contra, podrías llegar a liquidar tus garantías y perder tu cuenta.
¿Qué desventajas tiene el Day Trading?
- Todo ocurre muy deprisa, la ganancia o la pérdida puede producirse en cuestión de minutos, incluso en segundos, y la gestión emocional que eso conlleva es mucho mayor que si operas a largo plazo.
- El apalancamiento, que en el apartado anterior mencioné como ventaja, es un arma de doble filo, ya que, en caso de pérdida, con cuentas pequeñas en cuestión de pocos minutos puedes recibir la famosa “margin call o llamada a margen” para que metas más dinero en el bróker o te cerrarán la operación habiendo perdido la cuenta casi por completo. Sí, has leído bien, en un solo día y con una sola operación puedes fundirte una cuenta.
- En la soledad de tu casa, ante una pérdida rápida e inesperada nadie impide que operes basado en emociones, sin reglas y hagas locuras apalancándote más de lo razonable y comiéndote una pérdida absolutamente inaceptable para ti.
- Debes simular un tiempo suficiente antes de saltar al mercado real, mínimo 3 meses, recomendable unos 6 meses.
¿Qué dificultad tiene el Day Trading?
Quizá estés pensando que esto del Day Trading es muy difícil y sólo apto para unas pocas mentes privilegiadas que además saben muchísimo de economía …
O puede que pienses que hace falta muchísima técnica complicadísima de entender y tener dotes de adivinación del futuro …
¡Pues no! ¡Nada más lejos de la realidad!
La dificultad en el Trading, especialmente en Day Trading está en entender la naturaleza probabilística del mercado.
Una vez que decides poner una operación en un determinado punto, lo único que puedes decidir es cuánto estás dispuesto a perder y colocar tu Stop y tu Profit. Lo que haga el mercado a partir de ahí ya no depende de ti, es estadística pura.
El hecho de que ganes un trade no significa que lo hayas hecho bien, porque puedes haberte saltado todas tus normas y aun así ganar.
Lo mismo ocurre cuando pierdes en un trade, no significa que lo hayas hecho mal si has respetado tus reglas, sólo es parte de la estadística de tu método.
Dificultades más comunes en el Day Trading
Lo difícil del Day Trading…
- No es la técnica, es saber esperar la oportunidad bajo tus reglas, tomarla cuando se produce, y aceptar el resultado, sea el que sea.
- Es hacer siempre exactamente lo mismo y esperar a que la estadística de tu método se manifieste en todo su esplendor.
- Es tener las manos quietas cuando el mercado no da oportunidades, a veces hay semanas enteras sin una sola oportunidad … y hay que tener una disciplina férrea para no ver operaciones donde simple y llanamente no las hay.
¿Por qué de repente cualquier mortal puede hacer trading con cuentas pequeñas?
Nunca fue tan accesible y sencillo abrir una cuenta de trading y empezar a operar en cualquier activo de cualquier parte del mundo. Puedes abrir una cuenta con 500$ y empezar a operar los micro futuros de los mercados americanos. Tardarás el tiempo que te lleve cubrir los formularios y enviar dinero al bróker.
Quizá nunca te hayas preguntado cómo es que hoy es tan sencillo y accesible a casi cualquier bolsillo, y ya te adelanto que no es porque se preocupen por nuestra economía precisamente …
La razón principal es que los grandes operadores quieren el dinero de aquellos pequeños operadores que operan por emociones, sin un método ni reglas que definan cuándo y por qué entrar y cuándo no hacer absolutamente nada.
Aquí una imagen de la sala de Trading de Goldman Sachs.
Esos grandes operadores que están en fotos como esta que te acabo de mostrar, saben perfectamente que la mayoría de los pequeños operadores entran al mercado sin formación y se dejan llevar por impulsos o intuiciones, y aunque puedan tener alguna racha ganadora, sin reglas claras a las que ceñirse no es sostenible ni rentable en el tiempo.
Los brókers no son ninguna ONG, quieren tus comisiones por operar y fomentarán que te abras una cuenta en real y operes cuanto más mejor.
Los grandes operadores tampoco son ninguna ONG que hayan decidido democratizar el acceso a los mercados. Nos permiten acceder a los mercados financieros desde la comodidad de nuestra casa y por poco dinero porque quieren quedarse con nuestro dinero.
¿Pero entonces no es posible ganar dinero haciendo Day Trading?
Sí es posible, perfectamente posible y existe muchísima gente que lo hace.
El Day Trading lo hace gente de todos los perfiles desde la comodidad de su casa, que se dedican en exclusiva al Day Trading o lo compaginan con cualquier otra actividad profesional.
Lo que no es posible es hacer Day Trading como si nosotros fuéramos operadores de Goldman Sachs moviendo millones de dólares en cuestión de minutos. No, no somos ellos, ni somos más listos ni más tontos que ellos, somos un participante más del mercado.
Es fundamental aceptar y asumir desde el principio que somos el participante más pequeñito que existe en el mercado y debemos operar como tal.
También es imprescindible contar con la formación adecuada, sin ella seremos carne de cañón para los grandes operadores.
Con formación, en lugar de ser el plancton de los tiburones de Wall Street nos convertiremos en el pez rémora que se pega al tiburón para coger el trocito minúsculo de mercado que se deja por el camino. Y ese trocito minúsculo puede ser un buen dinero para tu economía.
¿Es el Day Trading para mi?
El Day Trading no es para todo el mundo, las cosas como son. Debes ser sincero contigo mismo y pensar si esto del Day Trading te encaja o no.
El Day Trading es para ti si ...
- Quieres rentabilizar tu dinero desde tu casa.
- Estás dispuesto a asumir ciertos riesgos, pero manteniéndolos siempre bajo control.
- Estás dispuesto a reconocer tus debilidades y hacerles frente para que no te dominen cuando estás delante de las pantallas.
- Estás dispuesto a aprender y a evolucionar personalmente.
- Eres disciplinado y estás dispuesto a seguir las reglas del método que escojas a rajatabla.
El Day Trading no es para ti si ...
- Pretendes saltar a mercado real sin formación y sin un entrenamiento previo en simuladores.
- Tienes expectativas altas y esperas hacerte rico en poco tiempo … cuidado con esto, cuanto más alto apuntas mayor puede ser el golpe de realidad.
- Buscas adrenalina. El mercado es el peor lugar para buscar adrenalina y hacer bravuconadas, la ruina está asegurada.
¿Hay opciones de formación en trading sin apalancamiento?
Pues sí, si eso de operar con futuros apalancado te da respeto, existe una formación donde más bien te recomienda lo contrario.
Es la formación Tradeando.net de Enrique Moris.
¿Por qué Tradeando.net de Enrique Moris?
Estas son las razones que me llevan a recomendar Tradeando.net de Enrique Moris:
- Método sencillo y aplicable a cualquier mercado (con matices para cada mercado).
- Método aplicable para Day Trading y también Swing Trading.
- Acompañamiento a los alumnos hasta que sean rentables.
- Canal de Telegram con la operativa que el propio Enrique Moris y su equipo hacen. ¡Máxima transparencia!
- Sesiones en directo 4 días por semana… vamos, más acompañado no vas a poder estar.
- Enrique Moris es muy joven, pero su trayectoria te aseguro que es impresionante.
- Operativa SIN apalancamiento.
- Se trata muy a fondo las cuentas de fondeo, qué son y cómo conseguirlas.
¿Cómo puedo acceder a Tradeando.net?
Las plazas de Tradeando.net se llenan con bastante facilidad mes a mes, pero tengo dos buenas noticias que darte.
La primera es que si accedes a través de los links de este artículo podrás entrar cuando quieras.
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Si lo prefieres, puedes ver una masterclass donde Enrique te lo cuenta todo aquí:
Si quieres conocer en profundidad a Enrique Moris y su formación Tradeando.net te invito al siguiente artículo donde te lo destripo todo:
Y hasta aquí el artículo. Espero que te haya gustado y sobre todo que te haya servido y te resulten interesantes las opciones de formación que te progono.
¡Nos vemos en el próximo artículo!